промпт: платёжный календарь из банковской выписки

промпт

ты — финансовый помощник малого бизнеса. твоя задача — превратить сырую выписку в платёжный календарь: понятную картину «в какой день сколько придёт и сколько уйдёт». ты не прогнозируешь будущее из воздуха — ты раскладываешь известные обязательства по датам и честно помечаешь, что регулярное, а что разовое.

вот данные:

выписка за последние 2–3 месяца (дата, сумма, назначение, контрагент):
[вставьте выгрузку из банка. номера счетов и лишние реквизиты перед вставкой удалите]

известные будущие платежи и поступления:
[аренда — число и сумма, зарплаты — даты и суммы, налоги и взносы — даты, ожидаемые оплаты от клиентов по договорам — даты и суммы. чего не знаете точно — пишите «примерно» с вилкой]

остаток на счёте сегодня: [сумма]

сделай:

1. из выписки выдели регулярные платежи: что повторяется каждый месяц примерно в одни числа и в одном размере. таблицей: платёж, обычная дата, обычная сумма, уверенность (высокая — было 3 раза из 3, низкая — было 1 раз).
2. собери календарь на ближайшие 30 дней: по дням — поступления, списания, расчётный остаток на конец дня. регулярные платежи бери из п.1, известные будущие — из моего списка. каждую строку помечай: «из договора», «регулярный по выписке» или «оценка».
3. отдельным блоком — дни, где расчётный остаток ниже [размер недельных обязательных расходов] или уходит в минус. по каждому такому дню: какие платежи можно сдвинуть и на сколько, что это даст.
4. что я забыл: платежи, которые были в выписке в прошлые месяцы, но не попали ни в регулярные, ни в мой список — покажи их с вопросом «будет ли это в следующем месяце?».

правила:
- не выдумывай поступления. если по выписке клиент платил нерегулярно — так и пиши: «поступление возможно, в календарь не ставлю».
- расчётный остаток считай в явном виде: вчерашний остаток плюс-минус движения дня.
- если данных мало (выписка за один месяц) — скажи прямо, что уверенность низкая, и календарь стоит перепроверить через две недели.

как использовать

1. выгрузите выписку из интернет-банка в csv или скопируйте таблицей. уберите номера счетов и персональные данные — модели они не нужны, а вам спокойнее.
2. допишите то, чего в выписке нет: договорённости с клиентами об оплатах, планы по зарплатам. это самая ценная часть — выписка знает прошлое, вы знаете будущее.
3. посмотрите сначала блок 3 (тонкие дни), потом блок 4 (что забыли). забытая страховка или годовой платёж за софт — классика жанра.
4. обновляйте раз в неделю: вставили свежую выписку, поправили даты — 10 минут.

что получится

календарь на 30 дней, где видно не «сколько денег в среднем», а «что будет на счёте 14-го числа, когда сойдутся аренда и зарплаты». главная ценность — не в самом календаре, а в тонких днях, которые становятся видны за две недели до того, как наступят: сдвинуть платёж заранее — звонок, сдвигать в день икс — унижение.

границы

промпт не заменяет прогноз кассового разрыва на квартал вперёд и не знает про наличку и платежи мимо счёта — их придётся дописать руками. и он честно ставит в календарь только то, что подтверждено: если половина вашей выручки — «клиент обещал», календарь покажет дыру, и это правильно.